9 milliárd euróval több pénzre lesz szükségük az EU bankjainak ahhoz, hogy teljesíteni tudják jövő nyárra az Európai Unió által felemelt tőkekövetelményt. Az október vége óta keletkezett „lyuk” főként a német bankok meggyengülése miatt alakult ki. Bár a német bankszövetség tiltakozik, de a Financial Times úgy tudja, a Commerzbankot lehet, hogy államosítani kell.
Az október 23-i állam- és kormányfői csúcstalálkozó estéjén jelentette be az Európai Bankhatóság (EBA), hogy a nyáron végzett újabb körös banki stressztesztek nyomán 106 milliárd euróra lenne szükség a bankrendszer stabilitása szempontjából fontos pénzintézetek feltőkésítéséhez.
Miként Jacek Rostowski, lengyel pénzügyminiszter akkor elmondta, a stresszteszten részt vett bankoknak (ezek száma körülbelül 90) átmenetileg a 9 százalékos tőkemegfelelési rátával megegyező tőketartalékot kell képezniük legkésőbb 2012. június 30-ig. A bankokkal szemben az az elvárás, hogy lehetőség szerint saját maguk gondoskodjanak a feltőkésítésről, ami Rostowski szerint alacsonyabb minőségű tőke magasabb minőségűre konvertálása révén is.
Ha a bankok képtelenek maguk gondoskodni a feltőkésítésükről, az állam siethet a segítségükre, ám ezért cserébe tulajdonrészt kap majd a pénzintézetben. Végső eszközként az átmeneti válságkezelő alap, az EFSF, illetve annak utódja az európai stabilitási mechanizmus is bevethető lenne. A megállapodás része egy garancia-mechanizmus is, ami 3-4 éves időtartamra fedezné a bankok adósságait.
Az Európai Bankhatóság csütörtök este publikált újabb adataiból kitűnik, az uniós pénzintézeteknek már 115 milliárd euróra lesz szükségük ahhoz, hogy megfeleljenek a megemelt tőkemegfelelési mutatónak. A két hónap alatt kialakult 9 milliárd eurós többletköltség úgy tűnik, elsősorban a német bankrendszer közelmúltbéli meggyengülésének köszönhető. Új teszteket ugyanis nem végeztek a nemzeti hatóságok, viszont az elmúlt két hónapban sok minden történt: egyrészt több bankot rosszul érintettek az elmúlt hetek eseményei, másutt viszont éppen hogy már elkezdődött az saját tőke megemelése így, vagy úgy.
A frissített adatok szerint a német bankrendszer feltőkésítése 13,1 milliárd euróba fog kerülni, holott október végén még 5,1 milliárd euróra taksálták a német pénzintézetek megemelésének költségeit. A belga bankoknak 2,2 milliárd euróval több pénzre van most szükségük, mint volt október végén (4,1 milliárdról 6,3 milliárd euróra nőtt a tőkeigény), az osztrák pénzintézeteknek pedig egymilliárd euró pótlólagos tőkére van szükségük (2,9 helyett 3,9 milliárd euró). Franciaországban viszont javult a helyzet, a korábban becsült 8,8 milliárd euróhoz képest most már csak 7,3 milliárd eurós igényt jeleznek a bankok – olvasható a közleményben.
A német bankrendszer meggyengülése állítólag komoly kihívást jelent a kormánynak is. A Financial Times cikkéből kiderül, a Commerzbank a felelős a 13,1 milliárd eurós új tőkehiányból 5,3 milliárd euróért. A pénzintézet olyannyira nehéz helyzetbe került, hogy a német állam fontolgatja a bank megvásárlását – írja a brit gazdasági napilap.
A német bankszövetség közleményben reagált az EBA bejelentésére, eszerint „az Európai Bankhatóság elvesztette a hitelét”.